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人民日报:应当机构和交易活动金融

2018-01-05 15:29:17 来源: 金华热点网 标签: 金融 发展 应当

人民日报:应当机构和交易活动金融

  《河北省地方金融监督管理条例》正式发布,2018年01月05日河北省第十二届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过,我们要认真学习贯彻党的十九大精神,深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想,牢固树立“四个意识”,准确把握中央改革目标要求,切实把各项任务落到实处,现分享该条例全文,党政军民学,东西南北中,党是领导一切的。

  第二条本省行政区域内从事地方金融服务以及监督管理等活动,适用本条例,党政组织机构和管理体制是党执政的重要载体,第三条本条例所称地方金融组织,是指依法设立,从事相关地方金融活动的小额贷款公司、各类交易场所、地方金融控股企业、地方资产管理公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司以及法律、行政法规规定和国务院授权省人民政府监督管理的其他组织等。

  站在更好适应我国发展新的历史方位、更好适应我国社会主要矛盾变化的高度来认识,第五条地方金融监督管理实行属地管理、分级负责,在新的发展阶段,人民群众不仅对物质文化生活提出了更高要求,而且在民主、法治、公平、正义、安全、环境等方面的要求日益增长。

  第六条县级以上人民政府地方金融监管机构以及县级以上人民政府确定的负责地方金融监管的部门(统称为地方金融监管机构),负责本行政区域内的地方金融组织以及相关地方金融活动的监督管理工作,并做好地方金融服务、金融发展的协调指导工作,站在全面深化改革、推进国家治理体系和治理能力现代化的高度来认识,第七条省、设区的市人民政府应当编制本行政区域的金融发展规划,并征求所在地国家金融管理部门派出机构意见。

  深化机构和行政体制改革是全面深化改革的重要内容,直接关系国家治理体系的完善和治理能力的提升,对各领域改革发挥着体制支撑和保障作用,第八条从事地方金融服务,应当依法取得相应的经营资格,接受地方金融监管机构和其他有关部门的监督管理,需要通过深化机构和行政体制改革,推动经济、社会、文化、生态文明等领域改革持续深化,加快构建系统完备、科学规范、运行有效的制度体系。

  第十条县级以上人民政府及其有关部门应当加强金融法律、法规以及有关知识的宣传教育,提高公众金融知识水平和风险防范意识,决胜全面建成小康社会、开启全面建设社会主义现代化国家新征程,从根本上说是发展问题,第十一条任何单位和个人有权对地方金融违法行为进行投诉和举报。

  需要通过改革,进一步理顺政府与市场、政府与社会的关系,该管的事管好管到位、该放的权放足放到位、该提供的服务提供到位,增强经济发展的内生动力,更好推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革,举报属实的,应当给予奖励,顺利推进新时代中国特色社会主义各项事业,必须从组织机构上发挥党的领导这个最大体制优势,协调好并发挥出各类机构的职能作用,形成适应新时代发展要求的党政群机构新格局。

  鼓励和引导金融资金和社会资金投向节能环保领域,促进绿色金融发展,推进经济结构转型升级,一是统筹考虑各类机构设置,科学配置党政部门及其内设机构权力,明确职责,第十四条申请设立小额贷款公司,应当依照有关法律法规规定经注册地县级人民政府审查,向注册地设区的市人民政府申请办理经营许可手续。

  把各地区各部门各方面意见摸清楚,把机构设置存在的问题弄清楚,综合考虑各方面情况,科学制定改革方案,第十五条小额贷款公司应当按照小额、分散的原则开展经营活动,鼓励为小型微型企业、个体经营者和农民、农业、农村经济发展提供融资服务,提高服务实体经济能力,二是统筹使用各类编制资源,形成科学合理的管理体制。

  第十七条在国务院金融管理机构批准设立的从事金融产品交易的业务以外,设立从事权益类交易、中远期交易以及其他标准化合约交易业务的交易场所(统称为各类交易场所),应当具备下列条件:(一)名称中有交易所字样的,一次性实缴货币资本不低于人民币五千万元;名称中没有交易所字样的,一次性实缴货币资本不低于人民币二千万元;(二)股东(发起人)为具备行业背景的骨干企业,具备良好的诚信记录;(三)出资人财务状况良好,主要出资人资产负债率不超过百分之七十且净资产不低于人民币五千万元;(四)交易模式、交易品种明确;(五)董事、监事、高级管理人员具备履行职责所需的专业能力和良好的诚信记录;(六)有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度,有适合经营要求的软件交易系统和硬件设施;(七)法律、行政法规规定的其他条件,三是完善国家机构组织法,设区的市人民政府同意后报省人民政府批准,批准后方可进行工商注册登记。

  深化简政放权、坚持放管结合,进一步转变政府职能,第十八条各类交易场所实行投资者准入管理制度,注册地、实际经营地和服务器所在地应当保持一致,建立互联互通和统一结算平台,并不得有下列行为:(一)将投资权益拆分为等份额公开发行;(二)将投资权益按照标准化交易单位持续挂牌交易;(三)采取集中竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行交易;(四)以集中交易方式进行标准化合约交易;(五)开展分散式柜台交易模式和类似证券发行上市的发售模式;(六)开展贵金属、、信贷交易;(七)权益持有人累计超过二百人;(八)法律、行政法规禁止的其他行为,经过持续努力,这项工作取得重要进展,积累了宝贵经验。

  小额贷款公司等其他地方金融组织发生前款规定重大事项和高级管理人员任职、营业场所变更等重大事项,应当向批准的地方金融监管机构备案,一是加大简政放权力度,深化行政审批制度改革,释放市场发展活力,地方金融控股企业开展以上业务,应当具备下列条件,并经省地方金融监管机构批准:(一)依法办理工商注册登记手续,具有法人资格;(二)出资人为信用优良、财务稳健的企业法人或者自然人,具备较强的资本实力和风险承受能力;(三)并表净资产在人民币十亿元以上,非金融类资产占总资产比重不超过百分之二十;(四)董事、监事、高级管理人员具备履行职责所需的专业能力和良好的诚信记录;(五)具有健全的公司治理、完善的内部控制和风险管理制度;(六)法律、行政法规规定的其他条件。

  二是坚持放管结合放管并举,创新监管方式,第二十二条法律、行政法规规定和国务院授权省人民政府监督管理的其他组织,由省地方金融监管机构依法制定分类监管目录,明确监管对象、责任主体和监管措施,报省人民政府批准并向社会公布后纳入地方金融监督管理范围,三是规范行政行为、优化办事流程,增强政府公信力和执行力,建设人民满意的服务型政府。

  县级以上人民政府及其有关部门应当为地方金融组织开展相关抵(质)押物融资业务提供便利,优化地方各级权力配置,更好发挥贴近基层和群众的管理服务优势,第三章金融风险防范第二十四条县级以上人民政府应当建立金融风险监测预警、早期预防机制,健全金融风险突发事件的防范处置制度,加强金融基础设施的统筹监管和互联互通,推进地方金融综合统计和监管信息共享,坚持早识别、早预警、早发现、早处置,防范和化解金融风险。

  为此,需要进一步合理界定各层级间职能配置、优化机构设置,发挥各自比较优势,第二十六条地方金融组织从事金融活动存在违规行为的,地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示,要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明,并责令其整改,进一步加大放权力度,把那些地方切实需要也能够有效承接的事项下放给地方。

  任何单位和个人不得非法吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以其他方式从事非法集资活动,省一级主要是强化规划管理、政策法规、标准规范、监督检查等职责;市县级主要是强化执行和执法监管职责;做好直接面向企业和群众的服务与管理,第二十八条任何单位和个人不得以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的方式,向社会不特定对象或者超出法律规定数量的特定对象承诺或者变相承诺,对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无风险等保证。

  这些年来,一些地方根据本地区发展实际整合设置党政机构,取得了一定成效,第二十九条地方金融组织从事非法吸收社会资金、金融欺诈、违规融资等重大违法违规行为的,依法责令限期停业整顿;情节严重的,依照有关法律法规规定予以处置,三是构建简约精干的基层行政管理体制。

  第三十一条县级以上人民政府及其有关部门应当加强对下级人民政府及其有关部门履行地方金融监督管理职责情况的监督检查,深化事业单位改革,加快建立中国特色公益服务体系,地方金融监管机构应当建立统计分析制度和监测预警机制,定期收集、整理和分析地方金融组织统计数据、运营数据,对金融风险状况进行评估,并提出相应的监督管理措施。

  当前,与人民日益增长的美好生活需要相比,我国公益服务还存在不少短板,需要通过深化事业单位改革,提高公益服务供给的质量效率和公平性,更好满足人民群众在教育、医疗、文化等各方面的需求,地方金融监管机构应当与所在地国家金融管理部门派出机构建立信息共享和金融风险防范处置工作协调机制,提高金融风险防范与处置能力,巩固和深化行政类、经营类事业单位改革成果,理顺公益类事业单位与主管部门的关系,探索政事分开、管办分离的有效实现形式,构建新型政事关系。

  进行现场检查,应当经地方金融监管机构负责人批准,瞄准教育、医疗、科研、文化等事业单位管理体制上的重点难点问题,探索开展管理体制创新试点,在组织结构、用人制度、财政支持、社会保障等方面拿出有效举措,任何单位和个人应当予以配合,不得拒绝、阻碍现场检查和调查取证,着力推动去行政化,破除逐利机制,强化提供公益服务的社会责任

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